Experts Patrimoniaux


Au cœur de l’organisation, l’Ingénierie Patrimoniale recouvre l’ensemble des conseils offert par une Banque Privée
pour structurer le patrimoine de ses clients (transmission, optimisation de la mutation du patrimoine professionnel en patrimoine privé…)

DONNEES CLES
  • Autrement connu sous le nom de :
Expert Patrimonial

  • Salaire moyen :
A déterminer
  • Formations conseillées :
Formation supérieure en Gestion de Patrimoine et/ou Ingénierie du Patrimoine (Dess/M2, CESB Gestion de Patrimoine), ou formation Droit
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  • Expérience requise :
Première expérience en Gestion de Patrimoine ou au sein d’un cabinet d’avocat

présentation
La fonction principale de l'Ingénieur Patrimonial est d’intervenir en soutien des Banquiers Privés et/ou Gestionnaires de Patrimoine sur les questions complexes juridiques et fiscales. Bien souvent, l’Ingénieur Patrimonial est juriste de formation, il opère avec une approche sur mesure, souvent sur de très gros patrimoines.

Il est un « back-up » du commercial (le Banquier Privé) mais travaille aussi en collaboration avec notaire, financier, spécialiste des problématiques de transmission,… Le concept de base est de fournir une aide pointue aux équipes de terrain.
En schématisant, on pourrait dire que l’Ingénieur Patrimonial, c’est 30 % de compétences juridiques, 50 % de compétences fiscales, et 20 % de connaissances économiques et financières.

mission
  • Jouer un rôle d’interface avec les différents experts de la banque (fiscalité, assurance vie, immobilier, etc…) et des gestionnaires en charge de la relation clientèle privée et professionnelle
  • Accompagner techniquement et commercialement les Banquiers Privés en charge d'une clientèle haut de gamme sur les problématiques financières et patrimoniales. En participant aux entretiens clients et prospects
  • Analyser chaque situation patrimoniale en vue de son optimisation sur les plans juridique et fiscal, et effectuer des Expertises Patrimoniales (rencontre clientèle, rédaction et commentaire de l’étude) sur une clientèle très fortunée
  • Assurer le suivi de la réglementation juridique et fiscale
  • Contribuer à la formation des Gestionnaires de Fortune / développement de la culture financière des équipes commerciales (appropriation des outils patrimoniaux et financiers, transmission et explication des informations économiques et financières)
environnement
Se généralisant au sein des réseaux de Banques Privées depuis une dizaine d’années, la fonction est aujourd’hui bien établie. Celle-ci peut être exercée depuis le siège, ou alors être intégrée aux équipes régionales pour plus de proximité avec les équipes commerciales et les clients.

Compétences

Parcours et métiers connexes


  • En interne :
Un expert patrimonial peut tout à fait devenir Banquier Privé s'il désire avoir un contact client plus régulier

  • En externe :
On trouve aussi ce type de position au sein des cabinets de Gestion de Patrimoine Indépendants

Où exercer ?

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  • Compétences fonctionnelles :
Excellente maîtrise de la fiscalité (personnes physiques, morales et des professions libérales) solide culture juridique, comptable, et réglementaire

  • Qualités personnelles :
Autonomie, sens du service, ouverture d’esprit, esprit d’équipe