Banquier Privé


Le Banquier Privé est une sorte de "Chef d'orchestre" dans la gestion du patrimoine de clients fortunés. En mixant compétences personnelles, internes et externes, il construit, en toute confidentialité,
la stratégie patrimoniale qui répond le mieux aux attentes de ses clients

DONNEES CLES
  • Autrement connu sous le nom de :
Gérant Privé, Gestionnaire de Fortune, Private Banker

  • Salaire moyen :
A l’embauche : entre 30 et 38 K€
Après 3 ans : entre 50 et 70 K€
  • Formations conseillées :
M2 avec spécialisation en Gestion de Patrimoine, ou Finance, voire Droit, Économie Gestion
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  • Expérience requise :
Expérience de 3 à 5 ans en Banque de Réseau ou stage long en Gestion d'Actifs

présentation
Le rôle du Banquier Privé est d’assurer le suivi et le développement d’une clientèle fortunée (dont le patrimoine est supérieur au million d’euros) au sein de la filiale Banque Privée d’une Banque traditionnelle, ou bien au sein d’une Banque Privée indépendante (mais ayant néanmoins le statut bancaire).

Du fait de son caractère exceptionnel, cette clientèle requiert des services plus sophistiqués et complexes que la majorité des clients privés des Banques traditionnelles, et nécessite donc une approche spécifique. Pour se faire, il les conseille en matière de gestion de patrimoine au sens large : optimisation fiscale, diversification des placements (immobilier, œuvres d'art, etc.).

mission
Comme tous les métiers dont l’une des composantes principales est la relation client, le Banquier Privé se doit de construire son portefeuille de client (par de la prospection), de le fidéliser, et de le développer. Ce portefeuille client est généralement limité dans le sens où la palette de services offerte à chacun d’entre eux est bien plus large que dans une Banque de Réseau classique, et l’attention à y porter bien plus importante.

Parallèlement à cette facette commerciale, ses missions sont les suivantes :
  • Analyse de la situation de son client (bilan patrimonial) : identification des problématiques
  • Accompagnement dans la définition des objectifs et des besoins / recommandations
  • Mis en œuvre d’une approche sur mesure, adaptée aux besoins spécifiques des clients. Ses conseils portent sur les produits d'assurance, la fiscalité, les placements immobiliers et boursiers, et sont souvent le fruit de concertations avec des spécialistes de ces différents champs d’activité.
  • Suivi opérationnel quotidien de la relation client en supervisant les différentes opérations et transactions, dans un souci permanent de qualité et de conformité en rapport aux réglementations et procédures en vigueur
  • Formation continue dans les domaines économiques, financiers, juridiques et fiscaux, afin de s'adapter à l'évolution constante des produits, des marchés, des technologies et des organisations
environnement
Globalement, le Banquier Privé travaille dans un environnement très privilégié mais où l’exigence est grande tant au niveau des connaissances requises que des clients. La clé du succès repose en grande partie sur sa capacité à entretenir une relation personnalisée et continue avec eux.

En interne, le Banquier Privé est en relation avec un certain nombre d’experts : juristes, fiscalistes, spécialistes de l’immobilier et de la Gestion d’Actifs.
En externe, il peut être en relation avec différents types d’apporteurs d’affaires (notaires, avocats,…) qui constituent un réseau actif.

Compétences

Parcours et métiers connexes


  • En Interne :
La progression en interne se fait généralement par la gestion de clients de plus en plus importants (i.e. de plus en plus fortunés). On peut aussi se spécialiser sur certaines problématiques et sortir de la relation client.
  • Hors-Banque :
Les carrières en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

Où exercer ?

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  • Compétences fonctionnelles :
Solides connaissances en droit, fiscalité et finance
  • Compétences techniques :
Outils bureautiques traditionnels
  • Compétences linguistiques :
Anglais courant
  • Qualités personnelles :
Sens de l’écoute et du dialogue / bonnes aptitudes à communiquer et à mettre en confiance
Présentation impeccable
Rigueur et curiosité